Мошенники становятся все изобретательнее: придумывают фальшивые интернет-магазины, маскируются под арендодателей, «угоняют» страницы в соцсетях и даже представляются силовиками. В двух беларусских банках рассказали о распространенных схемах обмана.
«Токен» от «Беларусбанка»
В крупнейшем государственном банке рассказали, что злоумышленники звонят людям и представляются сотрудниками банков или правоохранительных органов. Под предлогом предотвращения «противоправных действий» они вынуждают граждан сообщать данные банковских карт или выполнять операции со счетами. Для большей убедительности используют мессенджеры, поддельные удостоверения и видеозвонки.
По данным специалистов, аферисты хитростью выпытывают у людей реквизиты карт и кодов из СМС, а затем создают цифровые «токены», с помощью которых через подельников снимают наличные в банкоматах.
В банке напомнили, что его сотрудники не связываются с клиентами через мессенджеры, не требуют устанавливать приложения или открывать кредиты и не просят переводить деньги на «безопасные» счета.
В финструктуре напомнили, что с 4 августа установили лимиты на снятие наличных с токенов, сгенерированных в мобильных платежных сервисах (то есть с использованием цифровых реквизитов карточек). Это связано с борьбой с мошенниками.
Мнимые покупки в Instagram и ненастоящие квартиры
О нескольких способах мошенничества рассказали в «МТБанке». Например, в Instagram мошенники создают фейковые страницы с большим числом подписчиков и положительными отзывами. Там они предлагают товары по заниженной цене и требуют предоплату. После получения денег «продавцы» пропадают или удаляют аккаунт.
Так было со Степаном, который в начале года заказал через Instagram красную икру, заплатил 150 рублей, но товар так и не пришел. Продавец «для возврата денег» прислал фишинговую ссылку банка. Степан ввел данные карты — и с нее исчезли все деньги.
А семейная пара нашла в Telegram объявление о съемной квартире в Минске. Заплатили 300 рублей «залогом» и тут же были заблокированы. Объявление исчезло вместе с «арендодателем».
Реклама инвестиций и заработка
Похожие схемы используются в схемах, которые сулят выгодные инвестиции, дополнительный заработок, «горячие советы экспертов». Реклама сулит доход в десятки и даже сотни процентов в год. На деле это ловушка: жертву ведут на поддельные сайты, просят «пополнить счет», а деньги уходят мошенникам.
Для убедительности к делу подключают «финансового менеджера», который показывает фальшивый рост дохода и уговаривает вложить еще. Вернуть средства практически невозможно: иногда людей даже подталкивают брать кредиты или занимать у знакомых.
«Помощь» от «силовиков»
Другая мошенническая уловка — они звонят от имени сотрудников банков, милиции или коммунальных служб. Под разными предлогами просят личные данные, а затем подключают «второго звонившего» — якобы правоохранителя. Тот убеждает, что на жертву оформляют кредиты или ее деньги идут «на терроризм», поэтому срочно нужно перевести средства на «безопасный счет». В результате люди, находясь в шоке, выполняют указания аферистов и могут потерять накопления.
По такой схеме, 60-летнему Николаю позвонили «из Энергосбыта» и попросили паспортные данные для замены счетчиков. Сразу после этого ему начали звонить «сотрудники СК и Нацбанка», убеждая, что на его имя оформляют кредиты, и для «операции против мошенников» нужно взять кредиты самому и перевести деньги на «безопасный счет». Мужчина доверился и сделал все, что ему сказали.
В какой-то момент его убедили поучаствовать в «специальной операции по выявлению мошенников». Так, мужчина несколько раз доставлял аферистам чужие деньги. Лишь в милиции он понял, что все это время им управляли преступники, хотя о подобных схемах он слышал раньше.
Взлом аккаунта и знакомства в интернете
Мошенники могут взламывать аккаунты в соцсетях и мессенджерах. После этого они с таких страниц рассылают сообщения с просьбами «занять денег» или помочь оплатить покупки.
На такую удочку попался Максим, сообщили в «МТБанке». Он получил просьбу перевести 150 рублей от аккаунта своей девушки и сразу отправил деньги. Позже выяснилось, что ее страницу взломали, а деньги ушли мошенникам.
К тому же они могут скрываться за красивыми профилями в соцсетях и мессенджерах. В этой схеме обманщики заводят романтическое общение, а потом под разными предлогами выманивают деньги: на «посылку с подарками», «растаможку», «билеты».
Так, 60-летняя Валентина поверила виртуальному «Михаэлю» и перевела более 24 тысяч рублей за якобы доставку посылки с драгоценностями. А 69-летняя Людмила отправила более 6 тысяч рублей «британскому врачу», который обещал прилететь в Минск, но все время просил оплатить новые билеты.
